Investerings­rådgivning

Vi tror at denne beslutningen vil forklare både mesteparten av totalavkastningen som skapes, og opplevelsen underveis. Aksjemarkedet forventes å være den viktigste langsiktige driveren av porteføljens totalavkastning, men er også den delen av en portefølje som svinger mest på kortere sikt. Hvor mye av porteføljens totalavkastning skal være utsatt for svingningene og den langsiktige verdiskapningen i aksjemarkedet, og hva skal eventuelt resten av porteføljen bestå av? Målet er en portefølje som på overordnet nivå er veltilpasset klientens langsiktige mål og behov.

Markedet er i stadig endring, og vi stiller oss kontinuerlig spørsmålene: Gitt de ulike scenarier som kan utspille seg (fremover), hva er den optimale sammensetningen av investeringer innenfor hver aktivaklasse, gitt muligheter/utfordringer? Hvordan bidrar disse komponentene og sammensetningen av dem til at porteføljen når sine risiko- og investeringsmål?

Det finnes tusenvis av fond å velge mellom, og mange ulike kategorier av fond. Hvilket fond er mest hensiktsmessig innenfor hver enkelt kategori?

Med vår metodiske prosess, identifiserer vi fond som har karakteristikkene vi mener må være til stede for å sannsynliggjøre god avkastning fremover. Uavhengig av om det er indeksfond eller aktive fond, gir vår størrelse oss muligheten til å forhandle frem lave fondshonorarer for førsteklasses fondsforvaltning på vegne av våre klienter.

Markedet og fondsuniverset endrer seg over tid, og til tider bør disse endringene også føre til justeringer i porteføljen. Porteføljens opprinnelige strategi overvåkes og holdes ved like ved å sikre gevinster fra investeringer som har skapt god avkastning, og å vekte seg opp i investeringer som har blitt rimeligere og forventes å skape god avkastning fremover. Foretrukne fond og fondsuniverset overvåkes kontinuerlig for å kvalitetssikre at porteføljene til enhver tid inneholder fondene som vi har tro på fremover.